Caso Djamo y Larkai Healthcare: emprender es aprender

Hemos visto innumerables startups que nacen con gran visibilidad, crecen rápidamente y luego se desvanecen cuando el capital externo deja de apostar por sus métricas de crecimiento y empieza a exigir un retorno real de inversión. Si bien hace unos años la principal causa de fracaso era la falta de conexión con el cliente, es decir, la adecuación del producto al mercado, el principal motivo de desaparición en la actualidad es la escasez de capital, como corroboran los datos de CB Insights.

Ante este escenario, quizá sea momento de volver a la base fundacional de toda empresa: mejorar la vida de sus usuarios. Porque no basta con resolver un problema; es fundamental encontrar la fórmula en la que el cliente esté dispuesto a pagar por la solución. Una transacción que, sin importar su tamaño, debe considerar la rentabilidad en el corto, medio y largo plazo.

En este contexto, exploraremos dos casos de innovación disruptiva que han surgido en regiones del mundo en las que las dificultades de acceso han generado oportunidades impensables en Occidente: Djamo, en Costa de Marfil, y Larkai, en India.

Ambos casos reflejan el eje central de este artículo: emprender es aprender. Aunque no se conocen, sus fundadores, Hassan Bourgi y Abhilash Chakraverty, tienen innumerables similitudes. Apostaron por una sólida formación académica en el extranjero, trabajaron en países distintos a sus actuales mercados y comparten la premisa de abordar un gran problema en sus países de origen con el propósito de generar impacto a través de modelos de negocio sostenibles.

 

Djamo: convertir a no clientes en sí clientes En 2019, Hassan Bourgi regresó a Costa de Marfil tras vender Busportal –su startup latinoamericana– a redBus, que forma parte de Naspers. Con ganas de emprender nuevamente, conoció a Régis Bamba, líder en innovación de dinero móvil en MTN Group, la mayor empresa de telecomunicaciones de África. Juntos, decidieron intentar crear el “Revolut africano” con la misión de cerrar la enorme brecha en la inclusión financiera del África francófona, donde solo el 25% de los adultos tiene una cuenta bancaria.

África y los países en desarrollo afrontan múltiples obstáculos para lograr una mayor inclusión financiera, entre los que destacan:

1. Falta de infraestructura. La escasez de sucursales bancarias y la ausencia de actores sólidos en pagos dificultan ...